Ładowanie
Status systemu Ładowanie
edoobox
Testuj bezpłatnie
Menu
Wróć do aktualności
Blog 10 min czytania

Taryfa 595 i XML 5.0 od 2027 roku: Jak przygotować fakturowanie

Od 2027 dla świadczeń prozdrowotnych obowiązują taryfa 595 i XML 5.0. Przygotuj odpowiednio wcześnie dane i fakturowanie z edoobox.

Dostawcy prozdrowotnych kursów, treningów i abonamentów znają dzisiejszy proces: klienci otrzymują fakturę lub potwierdzenie abonamentu i przekazują je do dodatkowego ubezpieczenia zdrowotnego. Od 1 stycznia 2027 roku proces stanie się bardziej jednolity. Uczestniczący ubezpieczyciele zdrowotni, znaki jakości i jednostki certyfikujące będą wymagać taryfy 595 oraz standardu faktur XML 5.0 dla nowo wystawianych dokumentów do zwrotu kosztów.

Dla usługodawców oznacza to początkowo dodatkowe przygotowania. Oprócz zwykłych danych faktury trzeba będzie prawidłowo połączyć pozycję taryfową, GLN, ZSR, dane ubezpieczenia i numer AHV. Właśnie w tym ma pomóc planowana funkcja taryfy 595 w edoobox: potrzebne informacje połączy z istniejącym zarządzaniem rezerwacjami i fakturami, aby nie trzeba było tworzyć osobnego procesu dla każdej faktury.

Informacja o dostępności w edoobox

Funkcja taryfy 595 jest obecnie w końcowej fazie przygotowań i nie jest jeszcze dostępna w produkcyjnej wersji edoobox. Dokładny termin udostępnienia i kroki konfiguracji podamy odpowiednio wcześnie.

Najważniejsze informacje w skrócie

  • Taryfa 595 dotyczy ambulatoryjnych świadczeń prozdrowotnych w ubezpieczeniu dodatkowym zgodnie z VVG.
  • Od 1 stycznia 2027 nowe dokumenty zwrotu kosztów będą wymagały formatu faktury XML 5.0.
  • Faktura według taryfy 595 wymaga dodatkowych danych usługodawcy, ubezpieczenia i uczestnika.
  • Taryfa określa sposób przedstawienia świadczenia, lecz nie cenę ani gwarantowany zwrot kosztów.
  • Planowana funkcja edoobox utworzy plik XML na podstawie istniejących danych rezerwacji i faktur.
  • Bezpośrednie przekazywanie przez eTG pozostaje osobnym i obecnie dobrowolnym procesem.

Co zmienia taryfa 595?

Oficjalna nazwa taryfy 595 brzmi „Ambulante gesundheitsfördernde Leistungen VVG” (ambulatoryjne świadczenia prozdrowotne VVG). Zapewnia ona wspólną strukturę dla świadczeń takich jak abonamenty fitness, kursy grupowe, trening personalny, oferty dla ciała i umysłu oraz wybrane usługi doradcze i profilaktyczne. W zależności od oferty rozliczenie może następować na przykład za zajęcia, miesiąc lub rok.

Taryfa nie jest cennikiem. Nadal samodzielnie ustalasz swoją cenę. Uznanie oferty i wysokość zwrotu kosztów również nadal zależą od dodatkowego ubezpieczenia klienta. Technicznie poprawna faktura ułatwia przetwarzanie, ale nie stanowi obietnicy zapłaty przez ubezpieczyciela zdrowotnego.

VVG zamiast ubezpieczenia podstawowego

Taryfa 595 należy do obszaru dobrowolnego dodatkowego ubezpieczenia zdrowotnego zgodnie z VVG. Nie jest taryfą obowiązkowego ubezpieczenia podstawowego. Refundacja świadczenia nadal zależy więc od produktu ubezpieczeniowego, uznania usługodawcy i warunków danej kasy chorych.

Taryfa i XML pełnią różne funkcje

Taryfa opisuje, które świadczenie jest rozliczane. Schemat XML 5.0 opisuje, jak ma być technicznie zbudowana cała faktura. Dopiero oba elementy razem tworzą ustandaryzowany dokument do zwrotu kosztów według taryfy 595.

Brzmi technicznie, ale korzyść jest prosta: ubezpieczyciel zdrowotny otrzymuje informacje w jednolitej, czytelnej maszynowo formie. Pozwala to uniknąć niekompletnych lub nieczytelnych dokumentów. ZUGFeRD i XRechnung to inne formaty faktur, które nie zastępują XML taryfy 595.

Jakie dane są potrzebne na fakturze taryfy 595?

Faktura łączy dane, które obecnie bywają utrzymywane w różnych miejscach. Staranne przygotowanie oszczędza późniejszych pytań i ręcznych poprawek.

  • Wystawca faktury: nazwa firmy, adres, GLN i ZSR
  • Świadczeniodawca: GLN usługodawcy, GLN lokalizacji, ZSR i miejsce świadczenia
  • Ubezpieczyciel zdrowotny: nazwa, adres i GLN właściwego ubezpieczyciela
  • Osoba ubezpieczona: imię, nazwisko, data urodzenia, płeć, adres i numer AHV
  • Świadczenie: taryfa 595, kod taryfowy, oficjalna nazwa, ilość i cena jednostkowa
  • Okres: faktyczny początek i koniec abonamentu lub oferty
  • Postępowanie: ambulatoryjnie, profilaktyka i kanton świadczenia
  • Płatność: CHF, IBAN, numer referencyjny, kwota faktury i kwota pozostała do zapłaty
  • Faktura: numer faktury, data faktury i ewentualne informacje o monitach

W przypadku małoletnich uczestników znaczenie może mieć również przedstawiciel ustawowy. Ważne, aby osoba ubezpieczona pozostała jednoznacznie wskazana. Okres świadczenia także musi być prawidłowy: decyduje faktyczny początek oferty lub abonamentu.

Tak będzie działać planowana funkcja w edoobox

Naszym celem jest przejrzysty proces bez podwójnego wprowadzania danych. Dlatego generowanie dokumentów taryfy 595 zostanie bezpośrednio połączone z istniejącym zarządzaniem uczestnikami, rezerwacjami i fakturami.

  1. Przygotuj dane podstawowe jednorazowo: W ustawieniach faktur zapisuje się GLN usługodawcy i lokalizacji, numer ZSR, dane ubezpieczyciela, standardową pozycję taryfową, kanton świadczenia, regułę ilości, pole AHV i IBAN. Walidacja uniemożliwi włączenie funkcji z wyraźnie niekompletną konfiguracją.
  2. Zbieraj potrzebne dane podczas rezerwacji: Dla numeru AHV można użyć własnego pola danych uczestnika i połączyć je z ustawieniem taryfy 595. Decydujesz, w jakich formularzach zapisów pole się pojawia i gdzie jest obowiązkowe. Imię, nazwisko, adres, data urodzenia i płeć również są pobierane z danych uczestnika.
  3. Dobierz właściwą pozycję taryfową i ilość: W pierwszym wdrożeniu standardowa pozycja taryfowa będzie zapisywana w ustawieniach faktur. Jako ilość posłuży jedna jednostka ryczałtowa lub liczba zarezerwowanych lekcji. Obejmuje to np. abonamenty roczne z ilością 1 i karnety na 10 lekcji.
  4. Utwórz fakturę jak zwykle: Faktura nadal będzie tworzona automatycznie podczas rezerwacji lub ręcznie przez administratora. edoobox połączy potrzebne dane uczestników, rezerwacji i płatności na potrzeby formatu taryfy 595. Funkcja jest przewidziana dla faktur we frankach szwajcarskich.
  5. Sprawdź, zapisz i udostępnij XML: Na podstawie faktury powstanie osobny plik XML w formacie generalInvoice-5.0. Przed zapisaniem edoobox sprawdzi strukturę techniczną względem oficjalnego schematu. Następnie XML będzie dostępny do pobrania w widoku faktury i będzie mógł być dołączany do przewidzianych e-maili z fakturami.

Przykład: karnet na 10 zajęć

Klientka rezerwuje dziesięć lekcji uznanego kursu grupowego. Podczas zapisów zbierane są dane osobowe potrzebne do faktury. Do rozliczenia stosowana jest odpowiednia pozycja taryfowa „za lekcję” z ilością 10.

Gdy funkcja będzie dostępna i skonfigurowana, edoobox utworzy dodatkowo plik XML taryfy 595 na podstawie zwykłej faktury pojedynczej. Klientka płaci jak zwykle usługodawcy i przekazuje dokument do zwrotu kosztów swojemu ubezpieczycielowi dodatkowemu. O tym, czy i w jakiej wysokości przysługuje zwrot, decyduje kasa chorych na podstawie produktu ubezpieczeniowego.

Tiers Garant i eTG: dwie możliwe drogi

W typowym procesie Tiers Garant klient płaci fakturę usługodawcy i sam składa dokument zwrotu kosztów do dodatkowego ubezpieczenia. Ubezpieczyciel zdrowotny sprawdza następnie uznanie świadczenia, zakres ubezpieczenia i kwotę podlegającą zwrotowi.

Planowana funkcja edoobox utworzy i udostępni wymagany plik XML. Nie oznacza to automatycznego przesłania go elektronicznie do ubezpieczyciela przez eTG lub MediData. eTG jest obecnie dobrowolne i wymaga osobnej umowy przekazywania oraz zgody klienta.

Również samo AHV nie opłaca tych świadczeń. Numer AHV w dokumencie zwrotu kosztów służy wyłącznie jednoznacznej identyfikacji osoby ubezpieczonej.

Różnice względem taryfy 590

Taryfa 595 nie obejmuje automatycznie wszystkich ofert związanych ze zdrowiem. Jest przeznaczona dla promocji zdrowia i profilaktyki prowadzonych przez centra fitness, organizatorów kursów, studia ruchu i podobne placówki. Świadczenia medycyny komplementarnej i alternatywnej są natomiast zasadniczo rozliczane według taryfy 590.

Jeśli działasz w obu obszarach lub korzystasz z kilku numerów ZSR, świadczenia należy rozliczać oddzielnie. W razie wątpliwości uzgodnij przypisanie z jednostką certyfikującą.

Numer AHV i ochrona danych

Numer AHV jest trwałym identyfikatorem osoby i wymaga odpowiednio starannego traktowania. Ponadto poszczególne pozycje taryfowe mogą pozwalać wnioskować o sytuacji osobistej lub zdrowotnej.

Zbieraj więc tylko dane potrzebne do dokumentu zwrotu kosztów. Ogranicz dostęp do odpowiedzialnych pracowników, używaj bezpiecznych kont administracyjnych i sprawdź, jak faktura i XML trafiają do właściwej osoby.

Systematyczne używanie numeru AHV poza AHV jest regulowane prawnie. Przed rozpoczęciem właściwego użytkowania wyjaśnij podstawę prawną, swoją rolę administratora, ewentualne obowiązki zgłoszeniowe i okresy przechowywania oraz usuwania. Zgoda w formularzu zapisów nie zastępuje automatycznie tej weryfikacji.

Jako szwajcarski partner edoobox zapewnia podstawę techniczną uporządkowanego i kontrolowanego przetwarzania. Odpowiedzialność za zgodne z prawem zbieranie danych, prawidłowe przypisanie taryfy i organizację dostępu pozostaje po stronie danego usługodawcy. W razie pytań dotyczących konfiguracji nasz zespół pomaga osobiście.

Co możesz przygotować już teraz

  1. Sprawdź GLN i ZSR: Skontaktuj się odpowiednio wcześnie z jednostką certyfikującą lub organizacją przyznającą znak jakości.
  2. Przypisz oferty: Ustal właściwe pozycje taryfowe i ilości dla swoich kursów, abonamentów i konsultacji.
  3. Przygotuj dane uczestników: Sprawdź, czy można kompletnie zapisać imię, nazwisko, adres, datę urodzenia, płeć i numer AHV.
  4. Określ proces ubezpieczeniowy: Określ, jak przypisywany będzie właściwy ubezpieczyciel zdrowotny i jego GLN.
  5. Wyjaśnij kwestie ochrony danych: Aktualizuj informacje, uprawnienia oraz zasady przechowywania i usuwania danych.
  6. Określ przypadki testowe: Zaplanuj testy pojedynczych rezerwacji, karnetów na 10 zajęć i abonamentów rocznych, brakujących danych obowiązkowych oraz korekt.

Korekty pozostają możliwe do prześledzenia

Jeśli kwota, okres lub dane uczestnika są nieprawidłowe, wystawionego dokumentu nie należy później ręcznie zmieniać. Już teraz edoobox umożliwia aktualizację faktur przez wystawienie faktury anulującej, a następnie nowej faktury. Planowana funkcja taryfy 595 zostanie włączona do tego istniejącego procesu.

Przy bezpośrednim przesyłaniu przez eTG obowiązują dodatkowe zasady. Zgodnie z aktualnymi FAQ w razie błędów należy całkowicie anulować fakturę, a następnie wystawić nową.

Podsumowanie: przygotuj się teraz, aby łatwiej rozliczać później

Od 2027 roku taryfa 595 wprowadza dodatkowe wymagania, ale także bardziej przejrzysty i jednolity proces rozliczeń. Kluczowe jest wcześniejsze uporządkowanie potrzebnych danych i przypisanie ofert do właściwych pozycji taryfowych.

Planowana funkcja edoobox włączy to zadanie do znanego procesu rezerwacji i fakturowania. Dane uczestników, okres świadczenia, kwota i informacje o płatności nie będą wymagały ponownego wprowadzania do osobnego systemu. XML taryfy 595 powstanie z faktury, zostanie technicznie sprawdzony i udostępniony do pobrania lub wysłania.

Do czasu publikacji możesz przygotować GLN, ZSR, pozycje taryfowe, dane uczestników i procesy ochrony danych. Pozostanie wtedy wystarczająco dużo czasu na testy przed 1 stycznia 2027. Jeśli potrzebujesz pomocy w konfiguracji, zespół edoobox osobiście przeprowadzi Cię przez kolejne kroki.

Źródła i dodatkowe informacje

Uwaga: Artykuł służy ogólnej informacji i nie stanowi porady prawnej, podatkowej ani ubezpieczeniowej. Wiążące są aktualne dokumenty Forum Datenaustausch, ubezpieczycieli i właściwej jednostki certyfikującej.

Częste pytania o taryfę 595 i edoobox

Czy taryfa 595 jest od 2027 wymagana ustawowo?

Od 1 stycznia 2027 roku uczestniczący ubezpieczyciele i organizacje branżowe wymagają taryfy 595 dla świadczeń prozdrowotnych w obszarze VVG. Nie jest to powszechny obowiązek taryfowy w ubezpieczeniu podstawowym.

Czy faktura według taryfy 595 gwarantuje zwrot kosztów?

Nie. Ubezpieczyciel nadal sprawdza uznanie usługodawcy, ubezpieczone świadczenie, zakres ochrony i maksymalną kwotę zwrotu.

Czy wystarczy zwykła faktura PDF?

Samodzielnie utworzona faktura PDF nie jest równoważna fakturze XML 5.0. Do przetwarzania maszynowego potrzebny jest ustrukturyzowany plik XML lub standardowa forma prezentacji.

Czy świadczenie jest rozliczane przez AHV?

Nie. Numer AHV w dokumencie zwrotu kosztów służy tylko jednoznacznej identyfikacji ubezpieczonej osoby. Świadczenie jest sprawdzane przez prywatne dodatkowe ubezpieczenie zdrowotne.

Czy elektroniczne przekazywanie przez eTG jest obowiązkowe?

Nie. Bezpośrednie przekazywanie jest obecnie dobrowolne. Klient nadal może sam złożyć dokument zwrotu kosztów do swojego dodatkowego ubezpieczenia.

Czy taryfy 590 i 595 można stosować na tej samej fakturze?

Oba obszary świadczeń powinny być wyraźnie oddzielone i rozliczane z właściwymi numerami ZSR. W razie wątpliwości należy skontaktować się z odpowiednią jednostką certyfikującą.

Czy funkcja taryfy 595 jest już dostępna w edoobox?

Jeszcze nie. Według udostępnionego stanu funkcja jest w końcowej fazie przygotowań. Dokładny termin publikacji i kroki konfiguracji zostaną przekazane osobno.

Czytaj więcej

Więcej artykułów

edoobox

Wybierz język